Prestare i soldi è reato?

[angler]

Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
Voi che ne pensate?
grazie

[Niccolò]

Originalmente inviato da angler

Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
Voi che ne pensate?
grazie

Operazione lecita, oltretutto prevista e tassata, mi pare con un'imposta di registro del 3% dell'importo prestato.

ciao

[danilo sciuto]

Confermo.
Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

Loro vorrebbero pure fare il contratto .....

Originalmente inviato da angler

Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
Voi che ne pensate?
grazie

[Niccolò]

Originalmente inviato da danilo sciuto

Confermo.
Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

Loro vorrebbero pure fare il contratto .....

Sicuro? Io mi sono informo un mese fa direttamente alle Entrate e mi hanno riferito quanto ho esposto nel post precedente

Se presto soldi a un mio amico rischio di finire in gabbia?

[angler]

Originalmente inviato da danilo sciuto

Confermo.
Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

Loro vorrebbero pure fare il contratto .....

Già secondo loro basta mettere una marca da bollo e pagare 168+5,16
ma io mi sono opposto.
Ora mi sorge un dubbio, se dall'estratto conto noto che c'è stato un prelievo di 50.000,0 sono obbligato a fare la comunicazione per l'antiriciclaggio o basta una sua giustificazione cartacea firmata e plausibile? In fondo noi non siamo investigatori privati.

[danilo sciuto]

Originalmente inviato da angler

sono obbligato a fare la comunicazione per l'antiriciclaggio o basta una sua giustificazione cartacea firmata e plausibile? In fondo noi non siamo investigatori privati.

Passo !

[angler]

Originalmente inviato da Niccolò

Sicuro? Io mi sono informo un mese fa direttamente alle Entrate e mi hanno riferito quanto ho esposto nel post precedente

Se presto soldi a un mio amico rischio di finire in gabbia?

Beh dal 29/04/2008 entrano in vigore le nuove leggi sull'antiriciclaggio e non dimenticare che dal 29/12/2007 è entrata in vigore la legge che vieta il trasferimento di contanti superiore a 5.000,00 inoltre tuttii prelievi effettuati dall'imprenditore possono essere visti dall'ADE come pagamenti in nero di fatture
detto questo......io di quello che mi dicono i dipendenti dell'agenzia delle entrate chiedo sempre il riferimento normativo per un riscontro, altrimenti non mi fido.

[Niccolò]

Originalmente inviato da angler

Beh dal 29/04/2008 entrano in vigore le nuove leggi sull'antiriciclaggio e non dimenticare che dal 29/12/2007 è entrata in vigore la legge che vieta il trasferimento di contanti superiore a 5.000,00 inoltre tuttii prelievi effettuati dall'imprenditore possono essere visti dall'ADE come pagamenti in nero di fatture
detto questo......io di quello che mi dicono i dipendenti dell'agenzia delle entrate chiedo sempre il riferimento normativo per un riscontro, altrimenti non mi fido.

Ovviamente il prestito ha una procedura (che a suo tempo mi era anche stata spiegata ma ora non ricordo), non parlo di Tizio che consegna una valigetta a Caio

Se è prevista un'imposta di registro, mi sembra strano che l'operazione sia vietata

[angler]

Originalmente inviato da danilo sciuto

Passo !

daiiiiiii dott. sciuto passi di già? almeno fai chip

vediamo che fanno gli altri e poi passiamo insieme
scherzo naturalmente......
Cmq io ho deciso che se mi porta l'estratto conto con un movimento non plausibile consegno la contabilità
a male estremi estremi rimedi
Mi sa che tra un po mi metterò a fare l'avvocato!!!!!

[angler]

Originalmente inviato da Niccolò

Ovviamente il prestito ha una procedura (che a suo tempo mi era anche stata spiegata ma ora non ricordo), non parlo di Tizio che consegna una valigetta a Caio

Se è prevista un'imposta di registro, mi sembra strano che l'operazione sia vietata

domani vado ad informarmi all'Ade sperando che non mi prendano per matto!!!