Antiriciclaggio

[Giusy81]

Originalmente inviato da mauxxy

Chiedo anche ad altri Utenti: dobbiamo preoccuparci seriamente? Io penso il caso si apiuttosto frequente fra tutti i Ns clienti o no?

Direi da non dormirci la notte.....

[Niccolò]

Originalmente inviato da mauxxy

Chiedo anche ad altri Utenti: dobbiamo preoccuparci seriamente? Io penso il caso si apiuttosto frequente fra tutti i Ns clienti o no?

PEC in cui si rinnovano le sollecitazioni a rientrare nelle regole, poi la segnalazione diventa necessaria.

[sannacesco]

Originalmente inviato da Niccolò

PEC in cui si rinnovano le sollecitazioni a rientrare nelle regole, poi la segnalazione diventa necessaria.

Sono d'accordo.. Nella tabella dei motivi che hanno reso necessaria la segnalazione c'è proprio il codice relativo alla tua operazione.
il cliente utilizza denaro contante per le operazioni.

[dod]

Originalmente inviato da mauxxy

Si anch'io nel tuo caso non farei niente! Ma chiedo come Vi sarete comportati nel caso un soggetto cambi assegni direttamente in Banca e usi poi il contante per fare i vari pagamenti, dipendenti e/o fornitori!
Io ho detto al cliente che è una procedura non corretta, in quanto tutti i pagamenti oltre i 1.000 euro dovrebbero avvenire con mezzi tracciabili, ma lui "n'n ce sente" e continua imperterrito ad usare il cash! Che mi suggerite a riguardo? Certo, mandarlo via mi dispiace, ma essere sanzionato per lui non ci penso proprio!
Saluti

se vieni a conoscenza di pagamenti in contanti superiori alla soglia limite (siano dipendenti e/o fornitori) comincia seriamente a preoccuparti. Tuttavia sino a domani 31/01 le movimentazioni di contante inferiori a 2500 euro non saranno considerate infrazioni e quindi sanzionabili.

[sannacesco]

salve a tutti.
riapro la discussione che sembrava chiusa, morta e dimenticata solo perchè ho avuto solo oggi il tempo di leggere il sole24ore di ieri ed è riportato un caso simile a quello del collega che chiedeva come comportarsi nel caso in cui un cliente cambi assegni in banca per pagare clienti e fornitori.
L'esempio è quello di un correntista che si reca in banca per prelevare contante e utilizzarlo per i fatti suoi.
Ad oggi le banche richiedono un sacco di informazioni perchè esce dai loro forzieri una somma di denaro maggiore rispetto al limite fissato dalla normativa antiriciclaggio e sembrano quasi restìe ad effettuare questo tipo di operazione.
Con una circolare però l'ABI ha comunicato che non si tratta di un'operazione da segnalare ai fini antiriciclaggio perchè si tratta solamente di uno spostamento di denaro già a disposizione del correntista, quindi dalla banca alle tasche del soggetto.
Potrebbe essere effettuato lo stesso ragionamento nel caso in cui si dovesse cambiare un assegno secondo voi?

[La matta]

Originalmente inviato da dod

se vieni a conoscenza di pagamenti in contanti superiori alla soglia limite (siano dipendenti e/o fornitori) comincia seriamente a preoccuparti. Tuttavia sino a domani 31/01 le movimentazioni di contante inferiori a 2500 euro non saranno considerate infrazioni e quindi sanzionabili.

Riapro questa discussione perchè mi punge un dubbio: è vero che fino al 31/01 i pagamenti da 1000 a 2499,99 euro non sono sanzionabili per le due parti che li effettuano, ma si può dire lo stesso per il professionista, se ne viene a conoscenza e non li segnala?

[sannacesco]

Originalmente inviato da La matta

Riapro questa discussione perchè mi punge un dubbio: è vero che fino al 31/01 i pagamenti da 1000 a 2499,99 euro non sono sanzionabili per le due parti che li effettuano, ma si può dire lo stesso per il professionista, se ne viene a conoscenza e non li segnala?

Si, è vero. Perchè il limite del contante a sopra i 999,99 euro è scattato dal 01/02/2012 e non dal 01/01/2012.
Il professionista dovrebbe segnalare, fino al 31/01/2012, le operazioni che superano i 2499,99 €.