Antiriciclaggio

[sannacesco]

Salve a tutti Signore e Signori.
Quest'oggi vorrei sottoporvi un dubbio che mi affligge non poco.
Voi come vi comportate nel caso in cui un vostro cliente effettui un'operazione in contanti superiore al limite posto dalla normativa antiriciclaggio?
Mi spiego meglio: un ristorante lavora molto nel fine settimana e il lunedì successivo effettua il versamento degli incassi in banca. Gli incassi sono naturalmente molto alti (supponiamo 30.000 euro). Voi cosa fate? Annotate questa operazione sul registro antiriciclaggio oppure la reputate una normale operazione per l'azienda e quindi non soggetta a registrazione sul Registro Unico Antiriciclaggio?
Io sinceramente non annoterei niente, ma confrontandomi quà e là ho trovato pareri discordanti.
Grazie a chi vorrà rispondermi.
F.

[GRAZIA]

Ciao,
io anche ritengo che tale operazione rientri nel normale svolgimento dell'attività del tuo cliente e non annoterei niente.
Questa però è solo la mia interpretazione del tutto personale e ciò che farei io.
Saluti.

[sannacesco]

Originalmente inviato da GRAZIA

Ciao,
io anche ritengo che tale operazione rientri nel normale svolgimento dell'attività del tuo cliente e non annoterei niente.
Questa però è solo la mia interpretazione del tutto personale e ciò che farei io.
Saluti.

Grazie Grazia

[danilo sciuto]

Originalmente inviato da sannacesco

Salve a tutti Signore e Signori.
Quest'oggi vorrei sottoporvi un dubbio che mi affligge non poco.
Voi come vi comportate nel caso in cui un vostro cliente effettui un'operazione in contanti superiore al limite posto dalla normativa antiriciclaggio?
Mi spiego meglio: un ristorante lavora molto nel fine settimana e il lunedì successivo effettua il versamento degli incassi in banca. Gli incassi sono naturalmente molto alti (supponiamo 30.000 euro). Voi cosa fate? Annotate questa operazione sul registro antiriciclaggio oppure la reputate una normale operazione per l'azienda e quindi non soggetta a registrazione sul Registro Unico Antiriciclaggio?
Io sinceramente non annoterei niente, ma confrontandomi quà e là ho trovato pareri discordanti.
Grazie a chi vorrà rispondermi.
F.

Concordo sul fatto che non occorre fare nulla. Il versamento di contante per importi superiori a mille euro in banca non è una operazione vietata.

[mauxxy]

Si anch'io nel tuo caso non farei niente! Ma chiedo come Vi sarete comportati nel caso un soggetto cambi assegni direttamente in Banca e usi poi il contante per fare i vari pagamenti, dipendenti e/o fornitori!
Io ho detto al cliente che è una procedura non corretta, in quanto tutti i pagamenti oltre i 1.000 euro dovrebbero avvenire con mezzi tracciabili, ma lui "n'n ce sente" e continua imperterrito ad usare il cash! Che mi suggerite a riguardo? Certo, mandarlo via mi dispiace, ma essere sanzionato per lui non ci penso proprio!
Saluti

[sannacesco]

beh, prima di arrivare ad una Segnalazione Sospetta (che è l'unico modo per non incombere in sanzioni varie e salate) potresti annotare ogni volta questi pagamenti nel registro unico e poi mettere al corrente costantemente il tuo cliente sul rischio che corre lui e che corri tu tramite l'informativa antiriciclaggio. Il mio software la stampa.
Che poi la segnalazione sospetta di regola la invia la banca che gli cambia gli assegni ogni volta.

[danilo sciuto]

Originalmente inviato da mauxxy

Si anch'io nel tuo caso non farei niente! Ma chiedo come Vi sarete comportati nel caso un soggetto cambi assegni direttamente in Banca e usi poi il contante per fare i vari pagamenti, dipendenti e/o fornitori!
Io ho detto al cliente che è una procedura non corretta, in quanto tutti i pagamenti oltre i 1.000 euro dovrebbero avvenire con mezzi tracciabili, ma lui "n'n ce sente" e continua imperterrito ad usare il cash! Che mi suggerite a riguardo? Certo, mandarlo via mi dispiace, ma essere sanzionato per lui non ci penso proprio!
Saluti

Questa è la seria possibilità !

[mauxxy]

Originalmente inviato da danilo sciuto

Questa è la seria possibilità !

Tu che faresti in un caso simile?

[danilo sciuto]

Originalmente inviato da mauxxy

Tu che faresti in un caso simile?

Se fosse una contabilità che tengo io, mi preoccuperei seriamente !!

[mauxxy]

Originalmente inviato da danilo sciuto

Se fosse una contabilità che tengo io, mi preoccuperei seriamente !!

Chiedo anche ad altri Utenti: dobbiamo preoccuparci seriamente? Io penso il caso si apiuttosto frequente fra tutti i Ns clienti o no?