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Discussione: Prestare i soldi è reato?

  1. #1
    angler è offline Member
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    Predefinito Prestare i soldi è reato?

    Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
    Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
    Voi che ne pensate?
    grazie

  2. #2
    Niccolò è offline Senior Member
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    Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
    Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
    Voi che ne pensate?
    grazie
    Operazione lecita, oltretutto prevista e tassata, mi pare con un'imposta di registro del 3% dell'importo prestato.

    ciao
    Potete giudicare quanto intelligente è un uomo dalle sue risposte. Potete giudicare quanto è saggio dalle sue domande. (Nagib Mahfuz)
    Se le cose fiscali fossero semplici, chi avrebbe bisogno del Commercialista? (..)
    Niccolò

  3. #3
    L'avatar di danilo sciuto
    danilo sciuto è offline Administrator
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    Confermo.
    Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

    Loro vorrebbero pure fare il contratto .....

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    Salve mi trovo con un quesito alquanto originale, un cliente mi ha chiesto se può prestare i propri soldi ad un amico (che deve avviare una ditta individuale), naturalmente senza interessi, con regolare contratto e con assegni non trasferibili per non incorrere nelle sanzioni sull'antiriciclaggio. L'importo è circa sui 50.000,00
    Io penso che l'operazione non si possa fare perche lui non è un intermediario finanziario.
    Voi che ne pensate?
    grazie

  4. #4
    Niccolò è offline Senior Member
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    Confermo.
    Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

    Loro vorrebbero pure fare il contratto .....
    Sicuro? Io mi sono informo un mese fa direttamente alle Entrate e mi hanno riferito quanto ho esposto nel post precedente

    Se presto soldi a un mio amico rischio di finire in gabbia?
    Potete giudicare quanto intelligente è un uomo dalle sue risposte. Potete giudicare quanto è saggio dalle sue domande. (Nagib Mahfuz)
    Se le cose fiscali fossero semplici, chi avrebbe bisogno del Commercialista? (..)
    Niccolò

  5. #5
    angler è offline Member
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    Confermo.
    Chiunque, non autorizzato, svolga attività finanziaria prestando denaro al pubblico, commette il reato di abusivismo finanziario o bancario.

    Loro vorrebbero pure fare il contratto .....
    Già secondo loro basta mettere una marca da bollo e pagare 168+5,16
    ma io mi sono opposto.
    Ora mi sorge un dubbio, se dall'estratto conto noto che c'è stato un prelievo di 50.000,0 sono obbligato a fare la comunicazione per l'antiriciclaggio o basta una sua giustificazione cartacea firmata e plausibile? In fondo noi non siamo investigatori privati.

  6. #6
    L'avatar di danilo sciuto
    danilo sciuto è offline Administrator
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    sono obbligato a fare la comunicazione per l'antiriciclaggio o basta una sua giustificazione cartacea firmata e plausibile? In fondo noi non siamo investigatori privati.
    Passo !

  7. #7
    angler è offline Member
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    Sicuro? Io mi sono informo un mese fa direttamente alle Entrate e mi hanno riferito quanto ho esposto nel post precedente

    Se presto soldi a un mio amico rischio di finire in gabbia?
    Beh dal 29/04/2008 entrano in vigore le nuove leggi sull'antiriciclaggio e non dimenticare che dal 29/12/2007 è entrata in vigore la legge che vieta il trasferimento di contanti superiore a 5.000,00 inoltre tuttii prelievi effettuati dall'imprenditore possono essere visti dall'ADE come pagamenti in nero di fatture
    detto questo......io di quello che mi dicono i dipendenti dell'agenzia delle entrate chiedo sempre il riferimento normativo per un riscontro, altrimenti non mi fido.

  8. #8
    Niccolò è offline Senior Member
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    Beh dal 29/04/2008 entrano in vigore le nuove leggi sull'antiriciclaggio e non dimenticare che dal 29/12/2007 è entrata in vigore la legge che vieta il trasferimento di contanti superiore a 5.000,00 inoltre tuttii prelievi effettuati dall'imprenditore possono essere visti dall'ADE come pagamenti in nero di fatture
    detto questo......io di quello che mi dicono i dipendenti dell'agenzia delle entrate chiedo sempre il riferimento normativo per un riscontro, altrimenti non mi fido.
    Ovviamente il prestito ha una procedura (che a suo tempo mi era anche stata spiegata ma ora non ricordo), non parlo di Tizio che consegna una valigetta a Caio

    Se è prevista un'imposta di registro, mi sembra strano che l'operazione sia vietata
    Potete giudicare quanto intelligente è un uomo dalle sue risposte. Potete giudicare quanto è saggio dalle sue domande. (Nagib Mahfuz)
    Se le cose fiscali fossero semplici, chi avrebbe bisogno del Commercialista? (..)
    Niccolò

  9. #9
    angler è offline Member
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    Citazione Originariamente Scritto da danilo sciuto Visualizza Messaggio
    Passo !
    daiiiiiii dott. sciuto passi di già? almeno fai chip

    vediamo che fanno gli altri e poi passiamo insieme
    scherzo naturalmente......
    Cmq io ho deciso che se mi porta l'estratto conto con un movimento non plausibile consegno la contabilità
    a male estremi estremi rimedi
    Mi sa che tra un po mi metterò a fare l'avvocato!!!!!

  10. #10
    angler è offline Member
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    Citazione Originariamente Scritto da Niccolò Visualizza Messaggio
    Ovviamente il prestito ha una procedura (che a suo tempo mi era anche stata spiegata ma ora non ricordo), non parlo di Tizio che consegna una valigetta a Caio

    Se è prevista un'imposta di registro, mi sembra strano che l'operazione sia vietata
    domani vado ad informarmi all'Ade sperando che non mi prendano per matto!!!

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